4 mesures fiscales que les propriétaires de petites entreprises devraient suivre avant 2023


Une femme portant un tablier debout dans son petit magasin de poterie tenant un presse-papiers.

Source de l’image : Getty Images

Faire ces changements fiscaux avant 2023 peut vous faire économiser beaucoup d’argent.


Les points importants

  • Les propriétaires de petites entreprises devraient maximiser leur épargne-retraite et revoir la structure de leur entreprise avant le moment des impôts.
  • Gardez une trace de toutes vos dépenses afin de pouvoir les réclamer à des fins fiscales.
  • Accélérez ou reportez le revenu pour payer des impôts lorsque vous êtes dans une tranche d’imposition inférieure.

En tant que propriétaire de petite entreprise, il est important de se tenir au courant des dernières stratégies fiscales afin de minimiser votre impôt à payer. Une façon d’y parvenir est la planification fiscale. La planification fiscale est le processus d’identification des stratégies fiscales pour minimiser votre impôt à payer. À l’approche de la nouvelle année, le moment est venu de passer en revue certaines des mesures fiscales clés que vous devriez prendre avant 2023.

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1. Maximisez votre épargne-retraite

Non seulement votre futur moi vous remerciera d’avoir épargné pour vos années dorées, mais vous pourrez également économiser sur les impôts en cours de route. Plusieurs régimes de retraite sont disponibles pour les petites entreprises, notamment les SEP IRA (Simplified Employee Pensions), un SIMPLE IRA (Savings Incentive Match PLan for Employees) et les Solo 401(k)s. Ces régimes offrent d’importants avantages fiscaux, notamment la possibilité de déduire les cotisations de votre revenu imposable et de reporter l’impôt sur le revenu de placement jusqu’au paiement.

Les limites de contribution de 2022 à un 401(k) sont de 20 500 $. Avec un SEP IRA, les cotisations sont plafonnées à 25 % de votre revenu net de travail indépendant (hors cotisations pour vous-même), jusqu’à 61 000 $ pour 2022. Avec un SIMPLE IRA, les employés sont autorisés à cotiser à partir de leur salaire jusqu’à un montant de 61 000 $ cotiser jusqu’à 14 000 $, excluant les cotisations de l’employeur. Vous pouvez également contribuer à un IRA traditionnel. Le plafond de cotisation est de 6 000 $ (7 000 $ si vous avez 50 ans ou plus).

2. Vérifiez la structure de votre entreprise

Utilisez-vous toujours la même structure d’entreprise avec laquelle vous avez commencé ? Si tel est le cas, il est peut-être temps de réévaluer s’il s’agit toujours de la meilleure option pour votre entreprise. Par exemple, si vous avez connu une croissance significative depuis la création de votre entreprise, vous voudrez peut-être envisager de vous convertir en C-Corporation.

Avant la loi de 2017 sur les réductions d’impôts et l’emploi (TCJA), le taux d’imposition des sociétés le plus élevé était de 35 %. Mais le TCJA l’a abaissé à 21%. Ce taux est nettement inférieur au taux d’imposition le plus élevé de 37 % pour un particulier. Pour les membres LLC dans la tranche d’imposition supérieure, un changement de statut fiscal peut entraîner d’importantes économies d’impôt. Il est important de parler à un fiscaliste qui vous aidera à déterminer les avantages et les inconvénients en fonction de votre situation.

3. Maximisez vos déductions

Assurez-vous de profiter de toutes les déductions qui s’offrent à vous. L’une des premières choses à faire lors de la planification de vos impôts est de revoir vos dépenses et vos déductions. Cela vous aidera à déterminer quelles dépenses sont déductibles et combien vous pouvez déduire. N’oubliez pas que vous ne pouvez déduire que la partie d’une dépense qui est liée à votre entreprise.

Par exemple, si vous utilisez votre voiture à la fois pour les affaires et pour le plaisir, vous ne pouvez déduire que la partie du coût qui se rapporte à votre utilisation professionnelle. Si vous avez un bureau à domicile, vous pouvez déduire une partie de votre loyer ou de vos intérêts hypothécaires. Un logiciel de comptabilité peut vous aider à suivre vos dépenses déductibles. Voici quelques déductions courantes que les propriétaires de petites entreprises peuvent demander :

  • Les primes d’assurance maladie : Vous pourrez peut-être déduire l’argent que vous dépensez en primes d’assurance maladie pour vous-même, votre conjoint et même vos proches.
  • Commercialisation: Tout argent que vous dépensez en marketing numérique ou traditionnel, votre site Web, les conférences auxquelles vous assistez, les cartes de visite que vous créez et les autres dépenses qui permettent aux gens de connaître votre entreprise sont déductibles d’impôt.
  • assurance entreprise : Toute assurance responsabilité civile, assurance contre les accidents du travail, erreurs et omissions, etc. peuvent être déduites.
  • Services professionnels: L’embauche d’un professionnel pour vous aider avec le marketing, un avocat d’affaires, un comptable, etc. peut être déductible d’impôt.
  • Frais de déplacement: Tout voyage lié à votre entreprise peut être déductible, alors gardez une trace de tous vos revenus et dépenses.

4. Report ou accélération du revenu

Les revenus sont imposés dans l’année d’acquisition. Selon votre situation, vous pourriez être en mesure de payer des impôts plus élevés cette année ou l’année prochaine. Pourquoi payer maintenant quand vous pouvez payer plus tard ? Afin de réduire votre fardeau fiscal pour cette année, si possible, reportez tous les revenus à l’année suivante. Par exemple, si vous travaillez au comptant, vous pouvez envoyer des factures en janvier 2023. L’argent que vous recevez alors n’est pas imposable jusqu’en 2024.

Cependant, si vous cherchez à réduire vos impôts pour l’année prochaine, emportez autant de revenus que possible avec vous en 2022. Assurez-vous de recevoir toutes vos factures avant la fin de l’année. Cela peut réduire le revenu que vous réclamez en 2023 lorsque votre impôt sur le revenu peut être plus élevé. Il est logique de différer les revenus si vous vous attendez à être dans la même tranche d’imposition ou dans une tranche d’imposition inférieure l’année prochaine. Vous ne devriez pas reporter un revenu si cela pourrait vous placer dans une tranche d’imposition plus élevée. Si tel est le cas, vous voudrez peut-être accélérer votre revenu cette année afin de pouvoir payer des impôts dans une tranche d’imposition inférieure maintenant, plutôt que dans une tranche d’imposition supérieure plus tard.

La planification fiscale est un élément important de la gestion d’une petite entreprise. En utilisant ces stratégies, vous pouvez réduire votre impôt à payer et conserver une plus grande partie de votre argent durement gagné. Tenez-vous au courant des dernières nouvelles fiscales afin de pouvoir profiter de toutes les opportunités ou déductions qui pourraient être disponibles pour votre entreprise. Travailler avec un fiscaliste peut vous aider à identifier encore plus de stratégies fiscales pour minimiser votre impôt à payer.

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