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Le directeur d’une banque condamné à 14 mois de prison pour avoir accepté des pots-de-vin liés à des prêts garantis par la Small Business Administration | USAO-SDNY

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Damian Williams, le procureur des États-Unis pour le district sud de New York, a annoncé aujourd’hui que l’accusé EDWARD SHIN, alias “Eungsoo Shin”, a été condamné à 14 mois de prison pour son rôle dans l’escroquerie d’une banque basée en Pennsylvanie. (la « Banque ») tout en agissant à titre de chef de la direction. SHIN a été reconnu coupable de tous les chefs d’accusation après un procès de trois semaines devant le juge de district américain John P. Cronan, qui a accusé SHIN d’avoir accepté des pots-de-vin dans le cadre de l’octroi par la banque de prêts autorisés par la United States Small Business Administration (“SBA”). et en obligeant la banque à accorder des prêts garantis par la SBA et commerciaux à des entreprises dans lesquelles SHIN avait un intérêt financier secret.

L’avocat américain Damian Williams a déclaré: “En tant que PDG, Edward Shin a été nommé pour diriger une banque basée en Pennsylvanie. Au lieu de promouvoir et de protéger les intérêts de la banque, Shin a utilisé la banque comme sa propre tirelire et l’a volée pour remplir ses poches et celles de ses amis corrompus. Shin purgera à juste titre une peine de prison pour avoir violé la confiance placée en lui.

Selon les allégations contenues dans la plainte pénale, l’acte d’accusation et les preuves présentées lors du procès :

La SBA aide les Américains à démarrer, à créer et à développer des entreprises en garantissant certains prêts bancaires pour aider ces entreprises à prospérer. Entre 2009 et 2013, la banque a proposé une gamme de produits financiers, notamment des prêts aux petites entreprises garantis par la SBA dans la région de New York et du New Jersey, que la banque ne pouvait accorder qu’à la condition que tous les aspects de ces prêts soient conformes aux réglementations de la SBA et Procédures opérationnelles standard de la SBA. Plus précisément, les règles et procédures de la SBA interdisaient aux responsables bancaires, y compris SHIN, de recevoir des paiements liés à des prêts garantis par la SBA et interdisaient aux banques d’accorder de tels prêts à des institutions dans lesquelles un responsable bancaire avait un intérêt.

Nonobstant ces réglementations, SHIN, le PDG de la banque à l’époque, a secrètement sollicité et reçu des pots-de-vin liés à des prêts garantis par la SBA émis par la banque, ce qui a incité la banque à accorder des prêts garantis par la SBA et commerciaux à des entreprises dans lesquelles SHIN était secrètement impliqué. intérêts. En particulier, lorsque la banque a accordé des prêts aux entreprises qui n’impliquaient pas l’utilisation d’un véritable courtier, SHIN s’est néanmoins arrangé pour que son ami de longue date, un courtier immobilier et en prêts (le « Courtier »), soit inutilement inséré dans la transaction, juste pour générer des frais de courtage, qui pourraient être partagés avec SHIN ; En fait, le courtier n’a fait aucun travail réel pour gagner une commission sur ces transactions, mais a plutôt partagé les “frais de courtage” avec SHIN en tant que commission illégale.

SHIN a également fait en sorte que la banque accorde des prêts garantis par la SBA à plusieurs sociétés dans lesquelles elle conservait secrètement une participation, en violation des règles et procédures de la SBA. Par exemple, en juin 2010 ou vers cette période, la Banque a accordé un prêt garanti par la SBA d’environ 950 000 $ à une entreprise de New York, New York. Bien que les documents soumis à la banque pour garantir le prêt ne fassent aucune mention des intérêts financiers de SHIN, l’accord a été secrètement exploité comme un partenariat entre SHIN, le courtier et une autre personne. Le prêt a finalement fait défaut, entraînant une perte pour la banque d’environ 591 278,60 $. À une autre occasion, vers 2013, la banque a accordé un prêt garanti par la SBA d’environ 1 050 000 $ à une entreprise de New York, New York. Bien que l’entreprise ait été secrètement exploitée comme un partenariat entre SHIN et un autre membre de la famille SHIN, les documents soumis à la banque pour garantir le prêt ne faisaient aucune mention des intérêts financiers de SHIN ou de la relation du membre de la famille avec SHIN.

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SHIN, 59 ans, d’Ambler, en Pennsylvanie, a été reconnu coupable par un tribunal d’un chef de complot en vue de commettre une fraude bancaire et de fraude électronique dans une institution financière, de complot en vue de commettre des pots-de-vin bancaires, de complot en vue de commettre une fraude en matière de prêt et d’une autre accusation de complot en vue de commettre fraude bancaire et une pour corruption bancaire et détournement de fonds par un employé de banque. En plus des peines d’emprisonnement, le juge Cronan a condamné SHIN à trois ans de liberté surveillée et a ordonné à SHIN de payer une confiscation de 5 506 050 $ et des frais d’audit spéciaux de 600 $.

M. Williams a salué l’excellent travail d’enquête de la Federal Deposit Insurance Corporation – Bureau de l’inspecteur général, Enquêtes sur la sécurité intérieure, le Bureau de l’inspecteur général de la SBA et le Bureau de l’inspecteur général spécial pour le programme Troubled Asset Relief.

Cette affaire est traitée par la Division du blanchiment d’argent et des entreprises criminelles transfrontalières de l’Office. Les procureurs adjoints des États-Unis, Tara La Morte, Anden Chow et Jessica Greenwood, président les poursuites.

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